FAQ

Qui garantit mes capitaux ?

Vos contrats sont garantis par l’assureur qui réceptionnera vos fonds à savoir : Cardif (BNP) et/ou Vie plus (Suravenir).

Quel sont les frais totaux ?

Pour un contrat PER : 0,85% / an de frais de gestion uniquement.
Pour une assurance vie : 1% / an de frais de gestion uniquement.
Lors du transfert si votre contrat PER à moins de 5 ans, 1% peut être imputé au maximum de frais, concernant votre compagnie précédente.
Lors du transfert si votre support à plus de 5 ans aucuns frais ne sera prévu lors du transfert.

NB : Vous disposez de l’information relative à votre contrat, dans vos conditions particulières.

Vos honoraires sont-ils récurrents ?

Nos honoraires sont payables une fois à vie, si vous êtes au réel notre facturation sera 100% déductibles de votre bilan comptable.
Si vous êtes en micro-BNC, hélas nos honoraires ne seront pas déductibles de votre activité professionnelle. Mais vous garderez l’avantage conséquent de ne plus avoir de frais sur vos contrats, cela est bien plus important au vu du montant conséquent économisé.

Concernant mes mensualités suis-je libre de les changer ?

Oui, vous disposez d’une souplesse concernant vos versements sur les supports.

Vais-je payer de l’imposition si je transfère mes contrats ?

Dans le cas d’un transfert de PER, aucune imposition n’est à prévoir.
Dans le cas d’un changement d’assureur pour votre contrat d’assurance vie, seulement une imposition sera à prévoir sur vos plus-values (celle-ci sera à définir, suivant la date d’ouverture, ainsi que vos versements effectués, car l’imposition ne sera pas la même si vous avez versé avant septembre 2017 et/ou après) lors de vos demandes rachats (partiel et/ou total).

Dois-je respecter des obligations lors de l’ouverture et/ou des transferts de mes contrats PER (retraite) chez vous ?

Pour un transfert PER : Une fois le transfert effectué aucune mensualité n’est exigée par nos partenaires assureurs.
Pour une ouverture de support PER : Un minium de dépôt à l’ouverture est demandé à hauteur de 1.500€, puis une mensualité de 100€ (avant 40 ans) et une autre à hauteur de 250€ (après 40 ans) sera exigé.

Comment puis-je suivre l’évolution de mon contrat ?

Depuis votre espace personnel sur « Ploovers » dans l’onglet « mes investissements », vous retrouverez les performances de vos supports.
Ou via l’espace personnel de votre nouvel assureur.

Quel est le délai lors d’un transfert ?

Selon le Code des assurances, votre ancien assureur dispose d’un délai légal de 2 mois à compter de la réception de votre demande pour effectuer le transfert. Au-delà, de cette limite des indemnités peuvent être demandé.

Votre facturation comprend-t-elle les services des différents pôles présents chez JVCE ?

Non, chaque expert qui interviendra sur votre dossier, vous fera parvenir une lettre de mission, un devis et une facturation.

Travaillez-vous en synergie avec vos collaborateurs sur nos dossiers ?

En réalité, une stratégie patrimoniale est composée d’un ensemble d’expertises.
En échangeant quotidiennement et en travaillant en étroite collaboration avec nos différents départements. Nous sommes en mesure de répondre de manière tangible à vos demandes et besoins, avec un délai de réponse extrêmement efficace.

Si nous ne sommes pas amenés à travailler ensemble, que deviennent mes informations ?

Toutes vos informations personnelles ne sont en aucun cas revendues ou utilisées à une fin commerciale. Nous détruisons tous les documents que nous avons à notre disposition. De plus, la réception de vos documents se fera par un lien sécurisé à usage unique, ce qui garantit la sécurité de vos données.

Dois-je réaliser des démarches spécifiques auprès de mon ancien assureur ?

Absolument pas, nous nous occupons de réaliser les démarches administratives tant sur le rachat de votre assurance vie que sur la demande de transfert de votre support PER.
Un « back-up » de votre ancien conseiller (sollicitation de sa part) est à prévoir, il faudra simplement l’informer de votre désir d’arrêter votre collaboration tout simplement, concernant votre contrat actuel.

Aurais-je un compte rendu de ma stratégie ?

Oui, chez JVCE nous nous engageons à réaliser des rendez-vous trimestriels avec nos clients, sinon nous ne pourrons hélas pas suivre votre évolution, ce qui est la triangulaire de notre accompagnement.